玩轉(zhuǎn)信用卡從新手到高手 電子書(shū)PDF下載
admin
2017/12/05 19:51:08
本書(shū)共分為11篇：識(shí)卡篇、選卡篇、辦卡開(kāi)卡篇、刷卡篇、網(wǎng)銀手銀篇、提升額度篇，還款篇、買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)篇、增值服務(wù)篇、積分篇、安全用卡篇;具體分為23章：信用卡的外觀和功能、信用卡的術(shù)語(yǔ)和信息、信用卡的種類(lèi)和熱門(mén)信用卡、選擇合適的信用卡、如何去選擇信用卡、常見(jiàn)的申請(qǐng)方法和流程、領(lǐng)取與激活的方法和流程、信用卡支付方式與理財(cái)技巧、信用卡常用消費(fèi)與境外消費(fèi)、網(wǎng)銀注冊(cè)與常用事項(xiàng)、手機(jī)安裝與常用事項(xiàng)、51信用卡管家、網(wǎng)上支付途徑與限額、信用卡密碼要保密、提高額度的重要性、避免失信的法則、還款的方式、分期付款、分期買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)、信用卡的特殊服務(wù)、信用卡積分、擺脫信用污點(diǎn)、防范各種用卡風(fēng)險(xiǎn)。
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本書(shū)適合廣大的信用卡用戶，從事信用卡相關(guān)行業(yè)的個(gè)人與公司，有意于辦理信用卡的白領(lǐng)階層、工薪階層、新興創(chuàng)業(yè)的個(gè)體老板、企業(yè)高管、政府媒體等各類(lèi)人群。
識(shí) 卡 篇
第1章 信用卡的外觀和功能... 3
1.1 了解信用卡的全貌... 4
001 卡號(hào)... 5
002 銀行標(biāo)志... 7
003 信用卡標(biāo)志... 8
004 卡主姓名... 9
005 簽名處... 10
006 有效期... 11
007 防偽標(biāo)志... 12
008 安全碼... 13
009 服務(wù)熱線... 14
1.2 體驗(yàn)信用卡神奇的魅力... 16
010 信用卡的便利之處... 17
011 特有的附屬卡功能... 17
012 享有折扣優(yōu)惠... 17
013 無(wú)須支付現(xiàn)金... 18
014 添加誠(chéng)信記錄... 18
1.3 了解信用卡的強(qiáng)大功能... 18
015 用信用卡節(jié)省開(kāi)支... 19
016 刷卡保住現(xiàn)金流... 19
017 銀行美食優(yōu)惠... 19
018 實(shí)現(xiàn)提前消費(fèi)后付款............. 21
019 積累積分的用處..................... 21
020 解決急用錢(qián)之困..................... 24
021 一次性購(gòu)買(mǎi)大件..................... 25
022 投資理財(cái)兩不誤..................... 27
023 附加尊貴服務(wù)......................... 29
024 獲取免費(fèi)保險(xiǎn)......................... 30
025 信用卡旅游更實(shí)惠................. 31
026 獲取保費(fèi)折扣... 32
027 刷卡住店獲驚喜... 32
028 旅途全程專屬優(yōu)惠... 34
029 信用卡旅游與車(chē)同行... 34
1.4 知曉信用卡的亮點(diǎn)和不足... 34
030 信用卡的特色亮點(diǎn)... 35
031 信用卡的不足... 37
第2章 信用卡的術(shù)語(yǔ)和信息... 39
2.1 信用卡術(shù)語(yǔ)大集合... 40
032 信用額度... 40
033 可用額度... 40
034 記賬日... 41
035 交易日... 41
036 賬單日... 42
037 最后還款日... 42
038 免息還款期... 43
039 本期應(yīng)還額... 43
040 超限費(fèi)... 44
041 最低還款額... 45
042 溢繳款... 45
043 滯納金... 45
044 循環(huán)利息... 45
045 循環(huán)信用... 46
2.2 信用卡一手資訊搶先知... 47
046 關(guān)于“臨時(shí)凍結(jié)”服務(wù)... 47
047 關(guān)于“容差容時(shí)”服務(wù)... 48
048 關(guān)于微信信用卡... 49
049 關(guān)于信用卡超限費(fèi)... 49
050 關(guān)于信用卡優(yōu)惠升級(jí)政策... 50
051 關(guān)于“預(yù)借現(xiàn)金”業(yè)務(wù)... 51
052 關(guān)于信用卡積分... 52
053 關(guān)于分期打折優(yōu)惠... 52
第3章 信用卡的種類(lèi)和熱門(mén)
信用卡... 55
3.1 信用卡的種類(lèi)... 56
054 購(gòu)物卡、記賬卡、淘現(xiàn)卡
和支票卡... 56
055 公司卡和個(gè)人卡... 57
056 貸記卡和借記卡... 57
057 國(guó)際卡和地區(qū)卡... 57
058 普卡與金卡... 58
059 主卡與附屬卡... 60
060 商業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)行的零售
信用卡... 60
061 服務(wù)行業(yè)發(fā)行的旅游
娛樂(lè)卡... 60
3.2 10類(lèi)各銀行熱門(mén)信用卡... 60
062 工行牡丹信用卡... 60
063 招行Hello Kitty粉絲卡... 61
064 農(nóng)行尊然白金信用卡... 61
065 中銀白金信用卡... 62
066 建行知音龍卡... 63
067 中信銀行騰訊QQ卡... 64
068 交行太平洋信用卡... 64
069 興業(yè)淘寶聯(lián)名信用卡... 65
070 廣發(fā)聰明卡... 65
071 光大陽(yáng)光信用卡... 66
選 卡 篇
第4章 選擇合適的信用卡... 69
4.1 全面了解各家銀行的信用卡... 70
072 中國(guó)銀行信用卡... 70
073 工商銀行信用卡... 70
074 農(nóng)業(yè)銀行信用卡... 71
075 建設(shè)銀行信用卡... 72
076 招商銀行信用卡... 73
077 交通銀行信用卡... 74
078 中信銀行信用卡... 74
079 興業(yè)銀行信用卡... 75
080 民生銀行信用卡... 76
081 光大銀行信用卡... 76
082 華夏銀行信用卡... 77
083 郵政儲(chǔ)蓄銀行信用卡... 78
084 廣發(fā)銀行信用卡... 79
085 浦發(fā)銀行信用卡... 79
4.2 根據(jù)分類(lèi)選擇不同的信用卡... 80
086 女性卡... 80
087 百貨聯(lián)名卡... 81
088 愛(ài)車(chē)卡... 82
089 學(xué)生卡... 83
090 休閑娛樂(lè)卡... 84
091 航空聯(lián)名卡... 85
092 酒店聯(lián)名卡... 86
093 外幣信用卡... 88
094 個(gè)性信用卡... 89
095 附屬卡... 89
第5章 如何去選擇信用卡... 91
5.1 根據(jù)性格需求選卡... 92
096 品牌導(dǎo)向消費(fèi)者... 92
097 價(jià)格敏感消費(fèi)者... 93
098 重視福利消費(fèi)者... 93
099 追求流行消費(fèi)者... 94
100 注重便利消費(fèi)者... 95
101 沖動(dòng)型消費(fèi)者... 95
102 常規(guī)型消費(fèi)者... 95
103 理智型消費(fèi)者... 96
104 交易消費(fèi)者... 96
105 周轉(zhuǎn)消費(fèi)者... 96
106 復(fù)合型消費(fèi)者... 96
5.2 根據(jù)不同對(duì)象選卡... 97
107 時(shí)尚女性... 97
108 愛(ài)車(chē)族... 100
109 大學(xué)生... 101
110 驢友... 102
111 購(gòu)物狂... 104
112 商旅人士... 105
113 公務(wù)員... 106
114 體育愛(ài)好者... 106
115 其他人群... 106
辦卡開(kāi)卡篇
第6章 常見(jiàn)的申請(qǐng)方法和流程... 111
6.1 申請(qǐng)的方法... 112
116 營(yíng)業(yè)廳辦理... 112
117 網(wǎng)上申請(qǐng)... 113
118 手機(jī)申請(qǐng)：上網(wǎng)申請(qǐng)... 114
119 手機(jī)申請(qǐng)：銀行APP
客戶端申請(qǐng)... 115
120 手機(jī)申請(qǐng)：刷二維碼
申請(qǐng)... 115
121 代理申請(qǐng)... 116
6.2 申請(qǐng)的流程... 117
122 選擇發(fā)卡銀行... 117
123 柜面申請(qǐng)信用卡... 118
124 閱讀領(lǐng)用合約... 119
125 填寫(xiě)申請(qǐng)表... 123
126 遞交申請(qǐng)材料... 124
第7章 領(lǐng)取與激活的方法和流程... 127
7.1 領(lǐng)取信用卡的流程... 128
127 確認(rèn)領(lǐng)卡人身份... 128
128 開(kāi)立備用金賬戶... 129
129 發(fā)放信用卡... 130
130 登記簿上登記... 130
7.2 激活信用卡的方法... 131
131 電話激活信用卡... 131
132 網(wǎng)上激活信用卡... 132
7.3 識(shí)別卡片與查詢賬單的方法... 133
133 牢記“后三碼”... 134
134 錯(cuò)誤對(duì)賬單如何處理... 136
135 記住發(fā)卡銀行客服電話... 137
刷 卡 篇
第8章 信用卡支付方式與
理財(cái)技巧... 141
8.1 支付方式，刷卡更簡(jiǎn)單... 142
136 商戶POS刷卡... 142
137 移動(dòng)POS機(jī)刷卡... 143
138 拉卡拉支付... 144
139 網(wǎng)絡(luò)支付... 146
140 電話支付... 146
141 押金預(yù)授... 147
142 RFID機(jī)拍卡... 148
143 手工壓?jiǎn)?.. 148
8.2 信用卡消費(fèi)理財(cái)?shù)?大招... 149
144 成為高端信用卡客戶... 149
145 注意分析每筆對(duì)賬單... 149
146 享有最長(zhǎng)免息期... 149
147 信用卡積分的用處... 154
148 理智看待積分換禮... 154
149 讓個(gè)人信用保持良好... 154
150 要抵制贈(zèng)禮的誘惑... 154
151 聯(lián)名卡有哪些好處... 155
第9章 信用卡常用消費(fèi)與
境外消費(fèi)... 157
9.1 信用卡的常用消費(fèi)... 158
152 記賬是一種好習(xí)慣... 158
153 信用卡兌換很劃算... 158
154 解用戶的燃眉之急... 159
155 掌握免年費(fèi)的政策... 159
156 緩解買(mǎi)車(chē)的壓力... 160
157 好信用記錄更互惠... 161
158 巧賺利息來(lái)買(mǎi)房... 161
159 用積分兌換禮品... 162
160 用積分兌換飛行里程... 162
161 用積分參與抽獎(jiǎng)活動(dòng)... 163
162 用積分參與禮品競(jìng)拍... 163
163 各銀行信用卡積分規(guī)則... 163
164 利用免息賺取利差... 164
165 時(shí)常有意外驚喜... 165
166 盡量不要預(yù)借掫現(xiàn)... 166
167 擁有循環(huán)貸款協(xié)定... 166
168 解決異地取款費(fèi)問(wèn)題... 167
169 與借記卡自動(dòng)關(guān)聯(lián)... 168
170 代繳水電氣費(fèi)用... 168
9.2 信用卡的境外消費(fèi)... 169
171 赴美旅游如何刷卡
更實(shí)惠... 169
172 對(duì)銀行卡做好分類(lèi)... 170
173 關(guān)于境外購(gòu)物免稅... 172
174 認(rèn)準(zhǔn)商戶受理標(biāo)識(shí)... 173
175 海外消費(fèi)可短信通知
主卡... 173
176 信用卡外幣還款... 173
網(wǎng)銀手銀篇
第10章 網(wǎng)銀注冊(cè)與常用事項(xiàng)... 179
10.1 網(wǎng)銀支付的優(yōu)勢(shì)... 180
177 網(wǎng)銀支付十分快捷... 180
178 網(wǎng)上支付方便查詢... 180
179 網(wǎng)上交易安全可靠... 180
180 監(jiān)控機(jī)制規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)... 181
181 依然存在風(fēng)險(xiǎn)... 181
182 規(guī)定金額限制... 181
10.2 網(wǎng)銀注冊(cè)步驟... 181
183 注冊(cè)... 181
184 登錄... 182
10.3 關(guān)于網(wǎng)銀的各項(xiàng)事務(wù)... 183
185 申請(qǐng)與開(kāi)卡... 184
186 查詢對(duì)賬單... 186
187 積分兌換... 187
188 信用卡掛失... 189
189 自動(dòng)還款... 190
190 申請(qǐng)現(xiàn)金分期... 192
第11章 手機(jī)安裝與常用事項(xiàng)... 195
11.1 手銀的安裝與登錄... 196
191 下載與安裝手銀銀行... 196
192 注冊(cè)與登錄手機(jī)銀行... 197
11.2 關(guān)于手銀開(kāi)卡等各項(xiàng)事務(wù)... 199
193 啟用信用卡... 199
194 余額查詢... 200
195 設(shè)置對(duì)賬單... 201
196 查詢分期明細(xì)... 202
197 信用卡還款... 203
198 積分查詢... 204
第12章 51信用卡管家... 207
12.1 下載及基本功能應(yīng)用... 208
199 下載信用卡管家... 208
200 導(dǎo)入郵箱賬單... 208
201 賬單圖表統(tǒng)計(jì)... 209
202 快速在線還款... 210
12.2 “搖錢(qián)樹(shù)”及其他功能應(yīng)用... 211
203 信用卡搖錢(qián)樹(shù)... 211
204 其他功能應(yīng)用... 211
第13章 網(wǎng)上支付途徑與限額... 213
13.1 信用卡支付的6大途徑... 214
205 刷卡... 214
206 姓名+卡號(hào)+校驗(yàn)碼直接
支付... 214
207 國(guó)際支付平臺(tái)發(fā)起的
支付... 215
208 國(guó)內(nèi)支付平臺(tái)發(fā)起的
支付... 215
209 姓名+卡號(hào)+有效期預(yù)
授權(quán)支付... 216
210 發(fā)卡銀行發(fā)起的支付... 217
13.2 有關(guān)境外網(wǎng)上支付... 217
211 關(guān)于3D驗(yàn)證... 217
212 國(guó)際信用卡支付網(wǎng)關(guān)... 217
13.3 不同銀行網(wǎng)上支付限額... 218
213 工商銀行... 218
214 招商銀行... 219
215 建設(shè)銀行... 219
216 廣東發(fā)展銀行... 220
217 中國(guó)銀行... 220
218 交通銀行... 220
219 興業(yè)銀行... 221
220 浦發(fā)銀行... 221
221 中信銀行... 221
222 光大銀行... 222
223 平安銀行... 222
第14章 信用卡密碼要保密... 223
14.1 信用卡密碼種類(lèi)... 224
224 查詢密碼... 224
225 網(wǎng)上支付密碼... 224
226 交易密碼... 224
14.2 密碼支付與簽名支付... 224
227 輸密碼支付... 225
228 簽名支付... 225
229 密碼和簽名的安全性... 226
14.3 密碼安全的要點(diǎn)... 227
230 關(guān)于“失卡保護(hù)”政策... 228
231 信用卡消費(fèi)方式優(yōu)劣
對(duì)比... 228
232 修改密碼確保手銀安全... 229
233 切記重視查詢密碼... 231
234 不要將驗(yàn)證碼泄露出去... 232
235 不要亂點(diǎn)陌生鏈接... 233
236 注意各銀行對(duì)密碼設(shè)置的
管理... 233
237 不以生日作為密碼... 234
238 丟失后立馬掛失... 235
239 信用卡臨時(shí)掛失... 236
14.4 境外刷卡消費(fèi)... 236
240 注意境外刷卡的細(xì)節(jié)... 237
241 在境外怎么刷卡... 238
提升額度篇
第15章 提高額度的重要性... 241
15.1 提升額度好處多... 242
242 滿足消費(fèi)需求... 242
243 良好信用記錄的象征... 242
15.2 申請(qǐng)?zhí)犷~的條件... 243
244 婚姻狀況... 243
245 技術(shù)職稱... 243
246 工作狀況... 244
247 經(jīng)濟(jì)能力... 244
248 學(xué)歷高低... 245
249 信用記錄... 245
250 是否擁有他行信用卡... 246
15.3 提額的招數(shù)和法則... 246
251 可臨時(shí)提高額度... 246
252 永久提額的捷徑... 248
253 選擇高額度的信用卡... 250
254 提供有用的資料證明... 251
255 培養(yǎng)信用等級(jí)和分值... 251
256 重視個(gè)人信用記錄... 252
257 偶爾刷爆也有驚喜... 253
258 盡量多地刷卡消費(fèi)... 254
259 銷(xiāo)卡休眠也是一種手段... 255
260 曲線提額可能會(huì)更快... 256
第16章 避免失信的法則... 259
16.1 記住使用信用卡的細(xì)節(jié)... 260
261 關(guān)于銷(xiāo)卡后的逾期
還款記錄... 260
262 還款時(shí)不要忽視零頭數(shù)... 260
263 年費(fèi)不交會(huì)留下信用
污點(diǎn)... 261
264 最低還款方式的注意
要點(diǎn)... 263
265 避免信用卡重要信息
泄露... 263
266 自動(dòng)關(guān)聯(lián)還款的一些問(wèn)
題... 263
16.2 提額后需要注意的事項(xiàng)... 264
267 小心復(fù)制假卡被盜刷... 264
268 關(guān)于零時(shí)提額的事項(xiàng)... 265
269 保護(hù)好自己的信用卡... 267
270 小心惡意透支引發(fā)犯罪... 268
271 切莫貪圖禮品而負(fù)累... 269
還 款 篇
第17章 還款的方式... 273
17.1 線上還款的方式... 274
272 電話銀行還款... 274
273 自動(dòng)還款... 274
274 網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬還款... 275
275 手機(jī)銀行還款... 276
276 短信銀行還款... 278
277 微信銀行還款... 279
278 微銀通還款... 280
279 支付寶還款... 280
280 “快錢(qián)”還款... 283
281 盛付通還款... 284
282 財(cái)付通還款... 286
17.2 線下還款的方式... 288
283 本行ATM轉(zhuǎn)賬還款... 288
284 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面還款... 289
285 跨行ATM轉(zhuǎn)賬還款... 290
286 “還款通”還款... 291
287 “柜面通”還款... 292
288 拉卡拉還款... 293
289 “信付通”還款... 295
第18章 分期付款... 297
18.1 分期付款的一些常識(shí)... 298
290 了解信用卡分期付款... 298
291 普通信貸和信用卡分期
付款... 299
292 一次性付款和分期付款... 300
293 分期付款適合你嗎... 300
294 低廉的收費(fèi)真的劃算嗎... 301
295 了解哪種分期付款更劃算... 302
18.2 不同的分期方式... 303
296 郵購(gòu)分期... 303
297 商場(chǎng)分期... 304
298 賬單分期... 304
18.3 分期付款的流程和要求... 305
299 申請(qǐng)流程... 305
300 申請(qǐng)要求... 305
18.4 信用卡分期付款的詳情... 305
301 關(guān)于分期付款手續(xù)費(fèi)... 306
302 關(guān)于分期付款展期... 306
303 12家銀行信用卡分期
詳情... 308
304 分期付款的其他注意
事項(xiàng)... 308
18.5 分期付款的注意事項(xiàng)... 309
305 免息非絕對(duì)免息... 309
306 免息非免收滯納金... 310
307 分期越長(zhǎng)開(kāi)支越小... 310
308 分期也許是變相貸款... 310
309 銀行間費(fèi)率有差異... 311
310 節(jié)日刷卡要小心... 311
311 提前還款怎么收費(fèi)... 312
買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)篇
第19章 分期買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)... 317
19.1 信用卡分期買(mǎi)房... 318
312 分期付款買(mǎi)房更劃算... 318
313 分期買(mǎi)房要按時(shí)還款... 318
314 家裝分期：招行
“家裝易”... 319
315 家裝分期：建行龍卡
安居... 320
316 家裝分期：其他銀行... 320
317 利用高額度解決買(mǎi)房
問(wèn)題... 321
19.2 信用卡分期購(gòu)車(chē)... 321
318 分期購(gòu)車(chē)的適用范圍... 321
319 分期購(gòu)車(chē)的部分費(fèi)率... 322
320 信用卡分期付款購(gòu)車(chē)... 322
321 信用卡一次性刷卡買(mǎi)車(chē)... 323
322 信用卡現(xiàn)金分期付款
買(mǎi)車(chē)... 323
323 分期購(gòu)車(chē)的優(yōu)缺點(diǎn)... 324
324 8000元額度也可分期
購(gòu)車(chē)... 325
325 短期限分期可節(jié)約開(kāi)支... 325
326 最低還款額與分期付款... 326
327 信用卡分期+小額授信... 327
328 停車(chē)位也可以分期付款... 328
增值服務(wù)篇
第20章 信用卡的特殊服務(wù)... 333
20.1 信用卡的專項(xiàng)服務(wù)... 334
329 針對(duì)女性的服務(wù)... 334
330 信用卡消費(fèi)抽獎(jiǎng)... 334
331 短信貼心提醒... 335
332 一卡全家享優(yōu)惠... 335
20.2 特殊的增值服務(wù)... 336
333 免費(fèi)停車(chē)功能... 336
334 酒后代駕服務(wù)... 337
335 免費(fèi)洗車(chē)服務(wù)... 338
336 境外旅行保險(xiǎn)... 338
337 享受機(jī)場(chǎng)貴賓服務(wù)... 339
338 免費(fèi)保險(xiǎn)服務(wù)... 340
積 分 篇
第21章 信用卡積分... 345
21.1 積分也是一筆財(cái)富... 346
339 積分的計(jì)算方式... 346
340 留意不計(jì)積分項(xiàng)目... 346
341 了解各銀行積分詳情... 347
342 比較各銀行積分含金量... 348
21.2 如何巧賺積分... 350
343 積分也可以轉(zhuǎn)讓... 350
344 慎重挑選信用卡... 351
345 買(mǎi)單也是好辦法... 351
346 莫讓積分過(guò)期了... 352
347 利用刷卡攢積分... 353
348 關(guān)注各類(lèi)送積分互動(dòng)... 353
349 特定產(chǎn)品要收費(fèi)... 355
安全用卡篇
第22章 擺脫信用污點(diǎn)... 359
22.1 個(gè)人征信記錄的概況... 360
350 個(gè)人征信系統(tǒng)... 360
351 不良信用記錄的概念... 361
352 個(gè)人標(biāo)準(zhǔn)征信信息的
來(lái)源... 362
353 良好信用記錄的作用... 362
354 如何查詢信用報(bào)告... 363
22.2 避免不良的使用行為... 364
355 盡量不要掫現(xiàn)... 365
356 不要多還款... 365
357 不要大額套線... 366
358 定期檢查個(gè)人征信... 367
359 不要輕信幫還機(jī)構(gòu)... 368
360 警惕信用卡租借... 369
361 時(shí)常留意銀行動(dòng)態(tài)... 370
362 “休眠卡”也會(huì)產(chǎn)生
影響... 371
363 個(gè)人信息變更要告知
銀行... 371
364 注意保護(hù)個(gè)人信息... 372
22.3 如何消除不良信用記錄... 374
365 3種處理不良信用的
方法... 375
366 哪些信用污點(diǎn)可刪除... 376
第23章 防范各種用卡風(fēng)險(xiǎn)... 379
23.1 信用卡存在一定的風(fēng)險(xiǎn)... 380
367 常見(jiàn)詐騙伎倆：假冒網(wǎng)上
銀行網(wǎng)站... 380
368 常見(jiàn)詐騙伎倆：手機(jī)短信
詐騙... 380
369 避免“惡意透支”
犯罪行為... 381
370 信用卡網(wǎng)上套線存在
風(fēng)險(xiǎn)... 381
371 信用卡在用卡場(chǎng)所的
防范... 384
272 任意分期也存在弊端... 387
373 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)... 389
23.2 如何防止信用卡犯罪行為... 389
374 杜絕被不法分子惡意
透支... 390
375 防盜刷：從辦卡開(kāi)始... 391
376 防盜刷12招... 392
23.3 小心掉入信用卡陷阱... 393
377 節(jié)假日前還款的陷阱... 393
378 終生免年費(fèi)不過(guò)是噱頭... 394
379 防止進(jìn)入信用黑名單... 395
380 不要輕信收購(gòu)信息... 396
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本書(shū)適合廣大的信用卡用戶，從事信用卡相關(guān)行業(yè)的個(gè)人與公司，有意于辦理信用卡的白領(lǐng)階層、工薪階層、新興創(chuàng)業(yè)的個(gè)體老板、企業(yè)高管、政府媒體等各類(lèi)人群。
識(shí) 卡 篇
第1章 信用卡的外觀和功能... 3
1.1 了解信用卡的全貌... 4
001 卡號(hào)... 5
002 銀行標(biāo)志... 7
003 信用卡標(biāo)志... 8
004 卡主姓名... 9
005 簽名處... 10
006 有效期... 11
007 防偽標(biāo)志... 12
008 安全碼... 13
009 服務(wù)熱線... 14
1.2 體驗(yàn)信用卡神奇的魅力... 16
010 信用卡的便利之處... 17
011 特有的附屬卡功能... 17
012 享有折扣優(yōu)惠... 17
013 無(wú)須支付現(xiàn)金... 18
014 添加誠(chéng)信記錄... 18
1.3 了解信用卡的強(qiáng)大功能... 18
015 用信用卡節(jié)省開(kāi)支... 19
016 刷卡保住現(xiàn)金流... 19
017 銀行美食優(yōu)惠... 19
018 實(shí)現(xiàn)提前消費(fèi)后付款............. 21
019 積累積分的用處..................... 21
020 解決急用錢(qián)之困..................... 24
021 一次性購(gòu)買(mǎi)大件..................... 25
022 投資理財(cái)兩不誤..................... 27
023 附加尊貴服務(wù)......................... 29
024 獲取免費(fèi)保險(xiǎn)......................... 30
025 信用卡旅游更實(shí)惠................. 31
026 獲取保費(fèi)折扣... 32
027 刷卡住店獲驚喜... 32
028 旅途全程專屬優(yōu)惠... 34
029 信用卡旅游與車(chē)同行... 34
1.4 知曉信用卡的亮點(diǎn)和不足... 34
030 信用卡的特色亮點(diǎn)... 35
031 信用卡的不足... 37
第2章 信用卡的術(shù)語(yǔ)和信息... 39
2.1 信用卡術(shù)語(yǔ)大集合... 40
032 信用額度... 40
033 可用額度... 40
034 記賬日... 41
035 交易日... 41
036 賬單日... 42
037 最后還款日... 42
038 免息還款期... 43
039 本期應(yīng)還額... 43
040 超限費(fèi)... 44
041 最低還款額... 45
042 溢繳款... 45
043 滯納金... 45
044 循環(huán)利息... 45
045 循環(huán)信用... 46
2.2 信用卡一手資訊搶先知... 47
046 關(guān)于“臨時(shí)凍結(jié)”服務(wù)... 47
047 關(guān)于“容差容時(shí)”服務(wù)... 48
048 關(guān)于微信信用卡... 49
049 關(guān)于信用卡超限費(fèi)... 49
050 關(guān)于信用卡優(yōu)惠升級(jí)政策... 50
051 關(guān)于“預(yù)借現(xiàn)金”業(yè)務(wù)... 51
052 關(guān)于信用卡積分... 52
053 關(guān)于分期打折優(yōu)惠... 52
第3章 信用卡的種類(lèi)和熱門(mén)
信用卡... 55
3.1 信用卡的種類(lèi)... 56
054 購(gòu)物卡、記賬卡、淘現(xiàn)卡
和支票卡... 56
055 公司卡和個(gè)人卡... 57
056 貸記卡和借記卡... 57
057 國(guó)際卡和地區(qū)卡... 57
058 普卡與金卡... 58
059 主卡與附屬卡... 60
060 商業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)行的零售
信用卡... 60
061 服務(wù)行業(yè)發(fā)行的旅游
娛樂(lè)卡... 60
3.2 10類(lèi)各銀行熱門(mén)信用卡... 60
062 工行牡丹信用卡... 60
063 招行Hello Kitty粉絲卡... 61
064 農(nóng)行尊然白金信用卡... 61
065 中銀白金信用卡... 62
066 建行知音龍卡... 63
067 中信銀行騰訊QQ卡... 64
068 交行太平洋信用卡... 64
069 興業(yè)淘寶聯(lián)名信用卡... 65
070 廣發(fā)聰明卡... 65
071 光大陽(yáng)光信用卡... 66
選 卡 篇
第4章 選擇合適的信用卡... 69
4.1 全面了解各家銀行的信用卡... 70
072 中國(guó)銀行信用卡... 70
073 工商銀行信用卡... 70
074 農(nóng)業(yè)銀行信用卡... 71
075 建設(shè)銀行信用卡... 72
076 招商銀行信用卡... 73
077 交通銀行信用卡... 74
078 中信銀行信用卡... 74
079 興業(yè)銀行信用卡... 75
080 民生銀行信用卡... 76
081 光大銀行信用卡... 76
082 華夏銀行信用卡... 77
083 郵政儲(chǔ)蓄銀行信用卡... 78
084 廣發(fā)銀行信用卡... 79
085 浦發(fā)銀行信用卡... 79
4.2 根據(jù)分類(lèi)選擇不同的信用卡... 80
086 女性卡... 80
087 百貨聯(lián)名卡... 81
088 愛(ài)車(chē)卡... 82
089 學(xué)生卡... 83
090 休閑娛樂(lè)卡... 84
091 航空聯(lián)名卡... 85
092 酒店聯(lián)名卡... 86
093 外幣信用卡... 88
094 個(gè)性信用卡... 89
095 附屬卡... 89
第5章 如何去選擇信用卡... 91
5.1 根據(jù)性格需求選卡... 92
096 品牌導(dǎo)向消費(fèi)者... 92
097 價(jià)格敏感消費(fèi)者... 93
098 重視福利消費(fèi)者... 93
099 追求流行消費(fèi)者... 94
100 注重便利消費(fèi)者... 95
101 沖動(dòng)型消費(fèi)者... 95
102 常規(guī)型消費(fèi)者... 95
103 理智型消費(fèi)者... 96
104 交易消費(fèi)者... 96
105 周轉(zhuǎn)消費(fèi)者... 96
106 復(fù)合型消費(fèi)者... 96
5.2 根據(jù)不同對(duì)象選卡... 97
107 時(shí)尚女性... 97
108 愛(ài)車(chē)族... 100
109 大學(xué)生... 101
110 驢友... 102
111 購(gòu)物狂... 104
112 商旅人士... 105
113 公務(wù)員... 106
114 體育愛(ài)好者... 106
115 其他人群... 106
辦卡開(kāi)卡篇
第6章 常見(jiàn)的申請(qǐng)方法和流程... 111
6.1 申請(qǐng)的方法... 112
116 營(yíng)業(yè)廳辦理... 112
117 網(wǎng)上申請(qǐng)... 113
118 手機(jī)申請(qǐng)：上網(wǎng)申請(qǐng)... 114
119 手機(jī)申請(qǐng)：銀行APP
客戶端申請(qǐng)... 115
120 手機(jī)申請(qǐng)：刷二維碼
申請(qǐng)... 115
121 代理申請(qǐng)... 116
6.2 申請(qǐng)的流程... 117
122 選擇發(fā)卡銀行... 117
123 柜面申請(qǐng)信用卡... 118
124 閱讀領(lǐng)用合約... 119
125 填寫(xiě)申請(qǐng)表... 123
126 遞交申請(qǐng)材料... 124
第7章 領(lǐng)取與激活的方法和流程... 127
7.1 領(lǐng)取信用卡的流程... 128
127 確認(rèn)領(lǐng)卡人身份... 128
128 開(kāi)立備用金賬戶... 129
129 發(fā)放信用卡... 130
130 登記簿上登記... 130
7.2 激活信用卡的方法... 131
131 電話激活信用卡... 131
132 網(wǎng)上激活信用卡... 132
7.3 識(shí)別卡片與查詢賬單的方法... 133
133 牢記“后三碼”... 134
134 錯(cuò)誤對(duì)賬單如何處理... 136
135 記住發(fā)卡銀行客服電話... 137
刷 卡 篇
第8章 信用卡支付方式與
理財(cái)技巧... 141
8.1 支付方式，刷卡更簡(jiǎn)單... 142
136 商戶POS刷卡... 142
137 移動(dòng)POS機(jī)刷卡... 143
138 拉卡拉支付... 144
139 網(wǎng)絡(luò)支付... 146
140 電話支付... 146
141 押金預(yù)授... 147
142 RFID機(jī)拍卡... 148
143 手工壓?jiǎn)?.. 148
8.2 信用卡消費(fèi)理財(cái)?shù)?大招... 149
144 成為高端信用卡客戶... 149
145 注意分析每筆對(duì)賬單... 149
146 享有最長(zhǎng)免息期... 149
147 信用卡積分的用處... 154
148 理智看待積分換禮... 154
149 讓個(gè)人信用保持良好... 154
150 要抵制贈(zèng)禮的誘惑... 154
151 聯(lián)名卡有哪些好處... 155
第9章 信用卡常用消費(fèi)與
境外消費(fèi)... 157
9.1 信用卡的常用消費(fèi)... 158
152 記賬是一種好習(xí)慣... 158
153 信用卡兌換很劃算... 158
154 解用戶的燃眉之急... 159
155 掌握免年費(fèi)的政策... 159
156 緩解買(mǎi)車(chē)的壓力... 160
157 好信用記錄更互惠... 161
158 巧賺利息來(lái)買(mǎi)房... 161
159 用積分兌換禮品... 162
160 用積分兌換飛行里程... 162
161 用積分參與抽獎(jiǎng)活動(dòng)... 163
162 用積分參與禮品競(jìng)拍... 163
163 各銀行信用卡積分規(guī)則... 163
164 利用免息賺取利差... 164
165 時(shí)常有意外驚喜... 165
166 盡量不要預(yù)借掫現(xiàn)... 166
167 擁有循環(huán)貸款協(xié)定... 166
168 解決異地取款費(fèi)問(wèn)題... 167
169 與借記卡自動(dòng)關(guān)聯(lián)... 168
170 代繳水電氣費(fèi)用... 168
9.2 信用卡的境外消費(fèi)... 169
171 赴美旅游如何刷卡
更實(shí)惠... 169
172 對(duì)銀行卡做好分類(lèi)... 170
173 關(guān)于境外購(gòu)物免稅... 172
174 認(rèn)準(zhǔn)商戶受理標(biāo)識(shí)... 173
175 海外消費(fèi)可短信通知
主卡... 173
176 信用卡外幣還款... 173
網(wǎng)銀手銀篇
第10章 網(wǎng)銀注冊(cè)與常用事項(xiàng)... 179
10.1 網(wǎng)銀支付的優(yōu)勢(shì)... 180
177 網(wǎng)銀支付十分快捷... 180
178 網(wǎng)上支付方便查詢... 180
179 網(wǎng)上交易安全可靠... 180
180 監(jiān)控機(jī)制規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)... 181
181 依然存在風(fēng)險(xiǎn)... 181
182 規(guī)定金額限制... 181
10.2 網(wǎng)銀注冊(cè)步驟... 181
183 注冊(cè)... 181
184 登錄... 182
10.3 關(guān)于網(wǎng)銀的各項(xiàng)事務(wù)... 183
185 申請(qǐng)與開(kāi)卡... 184
186 查詢對(duì)賬單... 186
187 積分兌換... 187
188 信用卡掛失... 189
189 自動(dòng)還款... 190
190 申請(qǐng)現(xiàn)金分期... 192
第11章 手機(jī)安裝與常用事項(xiàng)... 195
11.1 手銀的安裝與登錄... 196
191 下載與安裝手銀銀行... 196
192 注冊(cè)與登錄手機(jī)銀行... 197
11.2 關(guān)于手銀開(kāi)卡等各項(xiàng)事務(wù)... 199
193 啟用信用卡... 199
194 余額查詢... 200
195 設(shè)置對(duì)賬單... 201
196 查詢分期明細(xì)... 202
197 信用卡還款... 203
198 積分查詢... 204
第12章 51信用卡管家... 207
12.1 下載及基本功能應(yīng)用... 208
199 下載信用卡管家... 208
200 導(dǎo)入郵箱賬單... 208
201 賬單圖表統(tǒng)計(jì)... 209
202 快速在線還款... 210
12.2 “搖錢(qián)樹(shù)”及其他功能應(yīng)用... 211
203 信用卡搖錢(qián)樹(shù)... 211
204 其他功能應(yīng)用... 211
第13章 網(wǎng)上支付途徑與限額... 213
13.1 信用卡支付的6大途徑... 214
205 刷卡... 214
206 姓名+卡號(hào)+校驗(yàn)碼直接
支付... 214
207 國(guó)際支付平臺(tái)發(fā)起的
支付... 215
208 國(guó)內(nèi)支付平臺(tái)發(fā)起的
支付... 215
209 姓名+卡號(hào)+有效期預(yù)
授權(quán)支付... 216
210 發(fā)卡銀行發(fā)起的支付... 217
13.2 有關(guān)境外網(wǎng)上支付... 217
211 關(guān)于3D驗(yàn)證... 217
212 國(guó)際信用卡支付網(wǎng)關(guān)... 217
13.3 不同銀行網(wǎng)上支付限額... 218
213 工商銀行... 218
214 招商銀行... 219
215 建設(shè)銀行... 219
216 廣東發(fā)展銀行... 220
217 中國(guó)銀行... 220
218 交通銀行... 220
219 興業(yè)銀行... 221
220 浦發(fā)銀行... 221
221 中信銀行... 221
222 光大銀行... 222
223 平安銀行... 222
第14章 信用卡密碼要保密... 223
14.1 信用卡密碼種類(lèi)... 224
224 查詢密碼... 224
225 網(wǎng)上支付密碼... 224
226 交易密碼... 224
14.2 密碼支付與簽名支付... 224
227 輸密碼支付... 225
228 簽名支付... 225
229 密碼和簽名的安全性... 226
14.3 密碼安全的要點(diǎn)... 227
230 關(guān)于“失卡保護(hù)”政策... 228
231 信用卡消費(fèi)方式優(yōu)劣
對(duì)比... 228
232 修改密碼確保手銀安全... 229
233 切記重視查詢密碼... 231
234 不要將驗(yàn)證碼泄露出去... 232
235 不要亂點(diǎn)陌生鏈接... 233
236 注意各銀行對(duì)密碼設(shè)置的
管理... 233
237 不以生日作為密碼... 234
238 丟失后立馬掛失... 235
239 信用卡臨時(shí)掛失... 236
14.4 境外刷卡消費(fèi)... 236
240 注意境外刷卡的細(xì)節(jié)... 237
241 在境外怎么刷卡... 238
提升額度篇
第15章 提高額度的重要性... 241
15.1 提升額度好處多... 242
242 滿足消費(fèi)需求... 242
243 良好信用記錄的象征... 242
15.2 申請(qǐng)?zhí)犷~的條件... 243
244 婚姻狀況... 243
245 技術(shù)職稱... 243
246 工作狀況... 244
247 經(jīng)濟(jì)能力... 244
248 學(xué)歷高低... 245
249 信用記錄... 245
250 是否擁有他行信用卡... 246
15.3 提額的招數(shù)和法則... 246
251 可臨時(shí)提高額度... 246
252 永久提額的捷徑... 248
253 選擇高額度的信用卡... 250
254 提供有用的資料證明... 251
255 培養(yǎng)信用等級(jí)和分值... 251
256 重視個(gè)人信用記錄... 252
257 偶爾刷爆也有驚喜... 253
258 盡量多地刷卡消費(fèi)... 254
259 銷(xiāo)卡休眠也是一種手段... 255
260 曲線提額可能會(huì)更快... 256
第16章 避免失信的法則... 259
16.1 記住使用信用卡的細(xì)節(jié)... 260
261 關(guān)于銷(xiāo)卡后的逾期
還款記錄... 260
262 還款時(shí)不要忽視零頭數(shù)... 260
263 年費(fèi)不交會(huì)留下信用
污點(diǎn)... 261
264 最低還款方式的注意
要點(diǎn)... 263
265 避免信用卡重要信息
泄露... 263
266 自動(dòng)關(guān)聯(lián)還款的一些問(wèn)
題... 263
16.2 提額后需要注意的事項(xiàng)... 264
267 小心復(fù)制假卡被盜刷... 264
268 關(guān)于零時(shí)提額的事項(xiàng)... 265
269 保護(hù)好自己的信用卡... 267
270 小心惡意透支引發(fā)犯罪... 268
271 切莫貪圖禮品而負(fù)累... 269
還 款 篇
第17章 還款的方式... 273
17.1 線上還款的方式... 274
272 電話銀行還款... 274
273 自動(dòng)還款... 274
274 網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬還款... 275
275 手機(jī)銀行還款... 276
276 短信銀行還款... 278
277 微信銀行還款... 279
278 微銀通還款... 280
279 支付寶還款... 280
280 “快錢(qián)”還款... 283
281 盛付通還款... 284
282 財(cái)付通還款... 286
17.2 線下還款的方式... 288
283 本行ATM轉(zhuǎn)賬還款... 288
284 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面還款... 289
285 跨行ATM轉(zhuǎn)賬還款... 290
286 “還款通”還款... 291
287 “柜面通”還款... 292
288 拉卡拉還款... 293
289 “信付通”還款... 295
第18章 分期付款... 297
18.1 分期付款的一些常識(shí)... 298
290 了解信用卡分期付款... 298
291 普通信貸和信用卡分期
付款... 299
292 一次性付款和分期付款... 300
293 分期付款適合你嗎... 300
294 低廉的收費(fèi)真的劃算嗎... 301
295 了解哪種分期付款更劃算... 302
18.2 不同的分期方式... 303
296 郵購(gòu)分期... 303
297 商場(chǎng)分期... 304
298 賬單分期... 304
18.3 分期付款的流程和要求... 305
299 申請(qǐng)流程... 305
300 申請(qǐng)要求... 305
18.4 信用卡分期付款的詳情... 305
301 關(guān)于分期付款手續(xù)費(fèi)... 306
302 關(guān)于分期付款展期... 306
303 12家銀行信用卡分期
詳情... 308
304 分期付款的其他注意
事項(xiàng)... 308
18.5 分期付款的注意事項(xiàng)... 309
305 免息非絕對(duì)免息... 309
306 免息非免收滯納金... 310
307 分期越長(zhǎng)開(kāi)支越小... 310
308 分期也許是變相貸款... 310
309 銀行間費(fèi)率有差異... 311
310 節(jié)日刷卡要小心... 311
311 提前還款怎么收費(fèi)... 312
買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)篇
第19章 分期買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)... 317
19.1 信用卡分期買(mǎi)房... 318
312 分期付款買(mǎi)房更劃算... 318
313 分期買(mǎi)房要按時(shí)還款... 318
314 家裝分期：招行
“家裝易”... 319
315 家裝分期：建行龍卡
安居... 320
316 家裝分期：其他銀行... 320
317 利用高額度解決買(mǎi)房
問(wèn)題... 321
19.2 信用卡分期購(gòu)車(chē)... 321
318 分期購(gòu)車(chē)的適用范圍... 321
319 分期購(gòu)車(chē)的部分費(fèi)率... 322
320 信用卡分期付款購(gòu)車(chē)... 322
321 信用卡一次性刷卡買(mǎi)車(chē)... 323
322 信用卡現(xiàn)金分期付款
買(mǎi)車(chē)... 323
323 分期購(gòu)車(chē)的優(yōu)缺點(diǎn)... 324
324 8000元額度也可分期
購(gòu)車(chē)... 325
325 短期限分期可節(jié)約開(kāi)支... 325
326 最低還款額與分期付款... 326
327 信用卡分期+小額授信... 327
328 停車(chē)位也可以分期付款... 328
增值服務(wù)篇
第20章 信用卡的特殊服務(wù)... 333
20.1 信用卡的專項(xiàng)服務(wù)... 334
329 針對(duì)女性的服務(wù)... 334
330 信用卡消費(fèi)抽獎(jiǎng)... 334
331 短信貼心提醒... 335
332 一卡全家享優(yōu)惠... 335
20.2 特殊的增值服務(wù)... 336
333 免費(fèi)停車(chē)功能... 336
334 酒后代駕服務(wù)... 337
335 免費(fèi)洗車(chē)服務(wù)... 338
336 境外旅行保險(xiǎn)... 338
337 享受機(jī)場(chǎng)貴賓服務(wù)... 339
338 免費(fèi)保險(xiǎn)服務(wù)... 340
積 分 篇
第21章 信用卡積分... 345
21.1 積分也是一筆財(cái)富... 346
339 積分的計(jì)算方式... 346
340 留意不計(jì)積分項(xiàng)目... 346
341 了解各銀行積分詳情... 347
342 比較各銀行積分含金量... 348
21.2 如何巧賺積分... 350
343 積分也可以轉(zhuǎn)讓... 350
344 慎重挑選信用卡... 351
345 買(mǎi)單也是好辦法... 351
346 莫讓積分過(guò)期了... 352
347 利用刷卡攢積分... 353
348 關(guān)注各類(lèi)送積分互動(dòng)... 353
349 特定產(chǎn)品要收費(fèi)... 355
安全用卡篇
第22章 擺脫信用污點(diǎn)... 359
22.1 個(gè)人征信記錄的概況... 360
350 個(gè)人征信系統(tǒng)... 360
351 不良信用記錄的概念... 361
352 個(gè)人標(biāo)準(zhǔn)征信信息的
來(lái)源... 362
353 良好信用記錄的作用... 362
354 如何查詢信用報(bào)告... 363
22.2 避免不良的使用行為... 364
355 盡量不要掫現(xiàn)... 365
356 不要多還款... 365
357 不要大額套線... 366
358 定期檢查個(gè)人征信... 367
359 不要輕信幫還機(jī)構(gòu)... 368
360 警惕信用卡租借... 369
361 時(shí)常留意銀行動(dòng)態(tài)... 370
362 “休眠卡”也會(huì)產(chǎn)生
影響... 371
363 個(gè)人信息變更要告知
銀行... 371
364 注意保護(hù)個(gè)人信息... 372
22.3 如何消除不良信用記錄... 374
365 3種處理不良信用的
方法... 375
366 哪些信用污點(diǎn)可刪除... 376
第23章 防范各種用卡風(fēng)險(xiǎn)... 379
23.1 信用卡存在一定的風(fēng)險(xiǎn)... 380
367 常見(jiàn)詐騙伎倆：假冒網(wǎng)上
銀行網(wǎng)站... 380
368 常見(jiàn)詐騙伎倆：手機(jī)短信
詐騙... 380
369 避免“惡意透支”
犯罪行為... 381
370 信用卡網(wǎng)上套線存在
風(fēng)險(xiǎn)... 381
371 信用卡在用卡場(chǎng)所的
防范... 384
272 任意分期也存在弊端... 387
373 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)... 389
23.2 如何防止信用卡犯罪行為... 389
374 杜絕被不法分子惡意
透支... 390
375 防盜刷：從辦卡開(kāi)始... 391
376 防盜刷12招... 392
23.3 小心掉入信用卡陷阱... 393
377 節(jié)假日前還款的陷阱... 393
378 終生免年費(fèi)不過(guò)是噱頭... 394
379 防止進(jìn)入信用黑名單... 395
380 不要輕信收購(gòu)信息... 396